Розблокування рахунків юридичної особи

Розблокування рахунків юридичної особи - це складна юридична процедура, яка потребує негайної реакції, чіткої правової позиції та розуміння причин обмеження доступу до коштів. Для бізнесу блокування рахунків означає фактичну зупинку операційної діяльності: неможливість здійснювати платежі контрагентам, виплачувати заробітну плату, сплачувати податки та виконувати зобов’язання за договорами. Навіть кілька днів простою можуть призвести до фінансових втрат, штрафів та втрати ділової репутації.

Причини блокування рахунків можуть бути різними: фінансовий моніторинг банку, підозра в ризикових операціях, рішення суду, виконавче провадження, податкові обмеження або накладення арешту в межах кримінального провадження. У кожному конкретному випадку алгоритм дій відрізняється, тому універсального рішення не існує. Важливо не втрачати час і діяти системно.

Розблокування рахунків юридичної особи

Розблокування рахунків юридичної особи починається з аналізу підстав обмеження доступу до коштів. Необхідно з’ясувати, чи йдеться про арешт у межах виконавчого провадження, чи це блокування банком у межах фінансового моніторингу. Від цього залежить подальша стратегія: оскарження постанови виконавця, подання клопотання до суду, підготовка пояснень банку або усунення підстав для застосування санкцій.

У випадку фінансового моніторингу банк має право тимчасово зупинити проведення операцій за рахунком до з’ясування джерела походження коштів або характеру господарських операцій. На практиці це означає запит великого пакета документів: договорів, актів виконаних робіт, податкових накладних, платіжних доручень, підтверджень реальності операцій. Від якості підготовки відповіді залежить швидкість відновлення доступу до рахунку.

Якщо рахунок арештовано в межах виконавчого провадження, необхідно перевірити законність винесення постанови та наявність підстав для накладення арешту. Нерідко трапляються випадки, коли арешт накладається без врахування обмежень, встановлених законом, або на суми, що перевищують розмір заборгованості. У таких ситуаціях можливе оскарження дій виконавця.

До основних кроків, які здійснюються в межах процедури, належать:

• аналіз підстав блокування та перевірка правомірності дій органу або банку

• підготовка юридично обґрунтованих пояснень і документів

• подання скарг або заяв до суду чи контролюючих органів

• супровід переговорів із банком для пришвидшення розгляду питання

Важливо розуміти, що розблокування рахунків юридичної особи неможливе без комплексного підходу. Часто проблема не обмежується одним рішенням чи постановою — необхідно одночасно врегульовувати податкові питання, виконавчі провадження та претензії контрагентів.

Юридична стратегія захисту бізнесу

Розблокування рахунків юридичної особи потребує правильної побудови правової позиції. Якщо блокування пов’язане з кримінальним провадженням, необхідно ініціювати подання клопотання про скасування арешту майна, обґрунтовуючи відсутність ризиків та необхідність забезпечення безперервної господарської діяльності. Суд враховує доводи щодо впливу арешту на діяльність підприємства, виконання податкових зобов’язань і виплату заробітної плати.

У разі податкових обмежень слід перевірити наявність податкового боргу, правомірність застосування заходів стягнення та відповідність процедури вимогам законодавства. Помилки контролюючих органів можуть стати підставою для скасування арешту та відновлення доступу до коштів.

Особливої уваги потребують ситуації, коли рахунки блокуються через підозру у фіктивності операцій або ризиковість контрагента. У таких випадках необхідно довести реальність господарської діяльності, надати повний пакет первинних документів та підтвердити економічну доцільність операцій. Неповна або формальна відповідь банку може призвести до продовження обмежень.

Розблокування рахунків юридичної особи має бути здійснене максимально оперативно, адже кожен день простою означає фінансові втрати. Саме тому важливо залучити фахівця, який зможе швидко визначити причину блокування, обрати правильну правову тактику та забезпечити належну комунікацію з банком чи державними органами.

Не відкладайте вирішення проблеми на потім.