Розширена перевірка благонадійності (EDD): Що це і чому це важливо?
У сучасному бізнес-середовищі довіра до партнерів, клієнтів і постачальників є основою стабільного розвитку. Одним із ключових інструментів для оцінки потенційних ризиків є розширена перевірка благонадійності (Enhanced Due Diligence, EDD). На відміну від стандартної процедури, EDD дозволяє глибше оцінити ризики, пов’язані з фінансовими операціями, діловими зв’язками та репутацією контрагентів.
У цій статті ми розглянемо сутність EDD, приклади із практики та рекомендації для бізнесу, який прагне захистити себе від фінансових і репутаційних загроз.
Що таке розширена перевірка благонадійності?
Enhanced Due Diligence — це комплексний процес збору, аналізу та оцінки інформації про контрагента або клієнта. Вона застосовується у випадках, коли стандартні заходи перевірки (CDD — Customer Due Diligence) виявляються недостатніми для оцінки ризиків.
Основні причини застосування EDD:
- Високий ризик фінансових або репутаційних збитків.
- Операції з великими сумами або в країнах із підвищеним ризиком корупції.
- Участь у фінансових відносинах осіб із публічним статусом (PEP).
- Невідповідність наданих документів або відсутність прозорої структури компанії.
Процедура EDD
Розширена перевірка охоплює кілька ключових етапів:
- Збір детальної інформації
Компанія перевіряє реєстраційні дані, історію операцій, корпоративну структуру, пов’язані особи та джерела походження коштів. - Аналіз ризиків
Включає оцінку країнових ризиків, зв’язків із сумнівними юрисдикціями, судових спорів і санкційних списків. - Використання відкритих і закритих джерел
Для перевірки застосовуються бази даних міжнародних організацій, державні реєстри, ЗМІ та спеціалізовані ресурси (наприклад, World-Check або Dow Jones). - Формування звіту
Звіт містить висновки щодо благонадійності, виявлених ризиків і рекомендації для подальших дій.
Реальні приклади із практики "Верітас Легал Груп"
Кейс 1: Перевірка іноземного інвестора
Клієнт звернувся до нас із метою перевірки потенційного інвестора з-за кордону. Первинна перевірка не виявила проблем, але з урахуванням ризикової юрисдикції ми рекомендували провести EDD.
Наші дії:
- Проаналізували міжнародні бази даних і виявили зв’язок інвестора з офшорною компанією, яка була замішана у фінансових махінаціях.
- Допомогли клієнту ухвалити обґрунтоване рішення про відмову від співпраці.
Результат: Уникнення фінансових і репутаційних втрат.
Кейс 2: Верифікація постачальника для держзакупівель
Клієнт — компанія, що брала участь у державному тендері, — потребував перевірки постачальника. Через підвищені вимоги до благонадійності в держсекторі ми провели EDD.
Наші дії:
- Виявили, що постачальник фігурує у корупційних скандалах і перебуває у санкційному списку.
- Підготували звіт із юридичними рекомендаціями щодо припинення співпраці.
Результат: Клієнт успішно виграв тендер із надійним партнером.
Юридичний висновок
Розширена перевірка благонадійності є важливим інструментом для бізнесу, особливо в умовах посилення регуляторних вимог і глобалізації фінансових відносин. За даними FATF (Група з фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів), понад 50% фінансових злочинів можна попередити за допомогою належної перевірки контрагентів.
EDD дозволяє компаніям уникнути співпраці з ненадійними партнерами, забезпечити відповідність законодавству та захистити репутацію.
Пропозиція від "Верітас Легал Груп"
Якщо вам потрібна розширена перевірка благонадійності, наші фахівці готові допомогти:
- Провести детальний аналіз ваших контрагентів.
- Підготувати звіт про ризики та благонадійність.
- Захистити ваш бізнес від фінансових і репутаційних втрат.
Зв’яжіться з "Верітас Легал Груп" сьогодні — і ми забезпечимо максимальну прозорість для вашого бізнесу!