Розширена перевірка благонадійності (EDD) — це процедура, яка застосовується фінансовими установами, банками та компаніями для детального аналізу клієнтів із підвищеним рівнем ризику. На відміну від стандартної перевірки (CDD — Customer Due Diligence), розширена перевірка передбачає більш глибокий збір і аналіз інформації, перевірку джерел походження коштів, зв’язків особи чи компанії, її репутації та участі у фінансових операціях. Мета EDD полягає у запобіганні відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим незаконним діям, що можуть загрожувати бізнесу чи державі.
⚖️ Потрібно пройти перевірку благонадійності або підготувати документи для EDD? Наші юристи допоможуть зібрати повний пакет доказів та супроводять на всіх етапах! 📞 Телефонуйте: 096 311 03 97 Що таке EDD та коли вона застосовується
Розширена перевірка благонадійності є обов’язковою у випадках, коли клієнт або угода мають підвищений ризик. Найчастіше EDD проводиться щодо:
- політично значущих осіб (PEP — Politically Exposed Persons);
- іноземних компаній із складною структурою власності;
- осіб чи компаній, що працюють у сферах із високим рівнем ризику (гральний бізнес, фінансові послуги, операції з криптовалютою);
- клієнтів із країн, які віднесені до юрисдикцій із високим рівнем ризику;
- транзакцій із великими сумами чи нетиповим характером.
Застосування EDD передбачене міжнародними стандартами FATF та національним законодавством України у сфері фінансового моніторингу.
Етапи проведення розширеної перевірки
Процедура EDD включає кілька важливих етапів, кожен із яких має на меті детальний аналіз діяльності клієнта та перевірку його фінансової благонадійності.
| Етап | Дії | Результат |
| 1. Ідентифікація клієнта | Збір документів, що підтверджують особу чи реєстрацію компанії | Формування досьє клієнта |
| 2. Перевірка бенефіціарів | Встановлення кінцевих власників компанії | Прозорість структури власності |
| 3. Аналіз джерел доходів | Перевірка походження коштів, що використовуються у транзакціях | Підтвердження легальності джерел |
| 4. Моніторинг репутації | Перевірка у відкритих базах даних, медіа та санкційних списках | Виявлення потенційних ризиків |
| 5. Оцінка ризику | Формування висновку про рівень ризику клієнта | Прийняття рішення щодо співпраці |
Значення EDD для бізнесу
Застосування розширеної перевірки благонадійності має ключове значення для фінансових установ та компаній. Вона допомагає:
- захистити бізнес від співпраці з неблагонадійними клієнтами;
- уникнути штрафів та санкцій від державних органів за порушення фінансового моніторингу;
- знизити ризик відмивання коштів та фінансування тероризму;
- підвищити довіру міжнародних партнерів і банків;
- забезпечити прозорість та відповідність міжнародним стандартам.
Типові проблеми при проходженні EDD
На практиці клієнти стикаються з низкою труднощів при проходженні EDD. Найпоширеніші серед них:
- складність у підтвердженні джерел доходів;
- відсутність офіційних документів для підтвердження структури власності компанії;
- потрапляння у санкційні або «чорні» списки;
- затримка верифікації через бюрократичні процедури;
- ризик відмови у співпраці з боку банку або партнера.
У таких випадках важливим є професійний юридичний супровід, який дозволяє належним чином оформити документи, надати обґрунтовані докази та відстояти інтереси клієнта.
Роль юриста у проходженні EDD
Юрист допомагає клієнту підготуватися до розширеної перевірки: збирає документи, перевіряє їх на відповідність вимогам, формує аргументацію для підтвердження джерел доходів. Фахівець також представляє інтереси компанії чи фізичної особи у разі виникнення питань під час перевірки. Це дозволяє уникнути відмови у співпраці та мінімізувати репутаційні ризики.
🚨 Потрібно підтвердити джерела доходів чи пройти перевірку EDD? Ми підготуємо всі документи, проконсультуємо та супроводимо ваш бізнес під час перевірки благонадійності! 📞 096 311 03 97 Висновок
Розширена перевірка благонадійності (EDD) — це не просто формальність, а важливий інструмент для запобігання фінансовим злочинам і захисту бізнесу. Її проходження є обов’язковим для клієнтів із підвищеним рівнем ризику та забезпечує прозорість усіх операцій. Професійний юридичний супровід дозволяє уникнути відмови у співпраці, зберегти ділову репутацію та відповідати міжнародним стандартам.
