Розширена перевірка благонадійності (EDD)

Розширена перевірка благонадійності (EDD): Що це і чому це важливо?

  У сучасному бізнес-середовищі довіра до партнерів, клієнтів і постачальників є основою стабільного розвитку. Одним із ключових інструментів для оцінки потенційних ризиків є розширена перевірка благонадійності (Enhanced Due Diligence, EDD). На відміну від стандартної процедури, EDD дозволяє глибше оцінити ризики, пов’язані з фінансовими операціями, діловими зв’язками та репутацією контрагентів.

У цій статті ми розглянемо сутність EDD, приклади із практики та рекомендації для бізнесу, який прагне захистити себе від фінансових і репутаційних загроз.

 Що таке розширена перевірка благонадійності?

     Enhanced Due Diligence — це комплексний процес збору, аналізу та оцінки інформації про контрагента або клієнта. Вона застосовується у випадках, коли стандартні заходи перевірки (CDD — Customer Due Diligence) виявляються недостатніми для оцінки ризиків.

Основні причини застосування EDD:

• Високий ризик фінансових або репутаційних збитків.
• Операції з великими сумами або в країнах із підвищеним ризиком корупції.
• Участь у фінансових відносинах осіб із публічним статусом (PEP).
• Невідповідність наданих документів або відсутність прозорої структури компанії.
   

Процедура EDD

Розширена перевірка охоплює кілька ключових етапів:

1. Збір детальної інформації
   Компанія перевіряє реєстраційні дані, історію операцій, корпоративну структуру, пов’язані особи та джерела походження коштів.
2. Аналіз ризиків
   Включає оцінку країнових ризиків, зв’язків із сумнівними юрисдикціями, судових спорів і санкційних списків.
3. Використання відкритих і закритих джерел
   Для перевірки застосовуються бази даних міжнародних організацій, державні реєстри, ЗМІ та спеціалізовані ресурси (наприклад, World-Check або Dow Jones).
4. Формування звіту
   Звіт містить висновки щодо благонадійності, виявлених ризиків і рекомендації для подальших дій.
    

    Реальні приклади із практики "Верітас Легал Груп"

Кейс 1: Перевірка іноземного інвестора

  Клієнт звернувся до нас із метою перевірки потенційного інвестора з-за кордону. Первинна перевірка не виявила проблем, але з урахуванням ризикової юрисдикції ми рекомендували провести EDD. 

Наші дії:

• Проаналізували міжнародні бази даних і виявили зв’язок інвестора з офшорною компанією, яка була замішана у фінансових махінаціях.
• Допомогли клієнту ухвалити обґрунтоване рішення про відмову від співпраці.

Результат: Уникнення фінансових і репутаційних втрат.

Кейс 2: Верифікація постачальника для держзакупівель

  Клієнт — компанія, що брала участь у державному тендері, — потребував перевірки постачальника. Через підвищені вимоги до благонадійності в держсекторі ми провели EDD.

Наші дії:

• Виявили, що постачальник фігурує у корупційних скандалах і перебуває у санкційному списку.
• Підготували звіт із юридичними рекомендаціями щодо припинення співпраці.

Результат: Клієнт успішно виграв тендер із надійним партнером.

 Юридичний висновок

  Розширена перевірка благонадійності є важливим інструментом для бізнесу, особливо в умовах посилення регуляторних вимог і глобалізації фінансових відносин. За даними FATF (Група з фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів), понад 50% фінансових злочинів можна попередити за допомогою належної перевірки контрагентів.

EDD дозволяє компаніям уникнути співпраці з ненадійними партнерами, забезпечити відповідність законодавству та захистити репутацію. 

 Пропозиція від "Верітас Легал Груп"

Якщо вам потрібна розширена перевірка благонадійності, наші фахівці готові допомогти:

• Провести детальний аналіз ваших контрагентів.
• Підготувати звіт про ризики та благонадійність.
• Захистити ваш бізнес від фінансових і репутаційних втрат.

Зв’яжіться з "Верітас Легал Груп" сьогодні — і ми забезпечимо максимальну прозорість для вашого бізнесу!