Як написати заяву про шахрайство в поліцію

Як подати заяву до поліції: покрокова інструкція та зразки — це основна материнська стаття, де пояснюються загальні принципи розгляду звернень громадян та правила подання заяв. У цій дочірній статті ми детально розберемо лише одну категорію — шахрайство. Ви дізнаєтесь, які обставини потрібно описати, які докази додати та як юридично грамотно викласти хронологію подій, щоб поліція не відмовила у прийнятті звернення і розпочала перевірку.

Сьогодні шахрайство є одним з найчастіших злочинів, особливо у сфері онлайн-торгівлі та цифрових платежів. Фейкові магазини, псевдопродавці, підставні акаунти в соцмережах, підроблені чек-боти, банківські маніпуляції, виманювання CVV-кодів або доступу до додатку — все це підпадає під кримінальну відповідальність. Головне — швидко зафіксувати факт обману та подати заяву до правоохоронних органів.

Звернення до поліції складається у простій письмовій формі, однак до нього висуваються певні вимоги щодо структури та змісту. Ваша задача — чітко, логічно і без емоцій описати, що саме сталося, коли, за яких умов і яку шкоду вам було завдано. Пам’ятайте, що поліція працює виключно з фактами — тому важливо, щоб фактична частина заяви була викладена коректно та зрозуміло.

Заява в поліцію про шахрайство подається в тому випадку, якщо ви передали кошти або інше майно внаслідок обману чи зловживання довірою. Такий документ є підставою для розслідування й подальшого внесення відомостей до ЄРДР. У заяві мають бути зазначені конкретні дії особи, спосіб отримання коштів, обставини, що свідчать про обман, та докази, які підтверджують факт передачі грошей.

Після викладення ключових фактів поліція отримує можливість швидше встановити особу правопорушника, надіслати запити до банків, операторів мобільного зв’язку, платіжних сервісів та інтернет-платформ. Чим детальніше та точніше ви опишете подію, тим вищі шанси отримати результативний розгляд і повернення коштів.

Заява про шахрайство може стосуватися як повністю онлайн-схеми, так і ситуацій, що сталися в реальному житті. Юридичне значення мають три фактори: факт обману, факт передачі коштів та прямий причинно-наслідковий зв’язок між цими подіями. У тексті необхідно чітко вказати, в чому саме полягав обман, які дії вчинив шахрай та чому ви повірили в інформацію, яку він надав.

Не обов’язково знати точне ім’я або адресу шахрая — достатньо вказати доступні дані: номер картки, профіль у соцмережі, номер телефону, посилання на оголошення, нікнейм у месенджері, банківські реквізити або інші відомості. Навіть мінімальна інформація може бути корисною для встановлення особи злочинця.

У заяві важливо уникати емоційних формулювань. Фрази «мене обдурили», «мене кинули» або «схема була очевидна» не мають юридичного значення. Потрібно описувати лише факти: коли, кому, за яких умов і чому ви передали гроші, та який результат ви отримали замість оплаченого товару чи послуги.

Які випадки підпадають під шахрайство

До найпоширеніших видів шахрайства належать:

• Передоплата за товар, який покупець так і не отримав.
• Продаж неіснуючих товарів у соцмережах або на торгових платформах.
• Фейкові сторінки, що копіюють відомі бренди або продавців.
• Повідомлення від псевдобанківських служб безпеки.
• Підроблені сайти оплат і фішингові сторінки.
• Шахрайство через OLX, Facebook Marketplace, Instagram-магазини.
• Маніпуляції з доставкою, коли продавець пропонує неіснуючу службу.

Кожна з цих ситуацій може бути предметом звернення до поліції. Важливо якнайшвидше зібрати докази та оформити заяву. Зволікання може ускладнити встановлення особи порушника та зменшити ймовірність повернення коштів.

Памʼятайте: незалежно від того, чи відбулося шахрайство у реальному житті, чи в мережі інтернет — закон однаково захищає потерпілого.

Заява про шахрайські дії повинна підтверджуватися доказами. Навіть один скріншот із перепискою або чек про оплату може мати суттєве юридичне значення. Чим більше доказів, тим легше поліції розпочати процесуальні дії.

Які докази потрібно зібрати перед зверненням

Перед тим як подати заяву, підготуйте наступне:

• Скріншоти переписки: Facebook, Instagram, Telegram, OLX.
• Банківські квитанції або виписки про переказ коштів.
• Посилання на оголошення або акаунт шахрая.
• Фото або відео, що підтверджують домовленість чи обіцянки.
• Записи телефонних дзвінків (законно отримані).
• Опис хронології подій — поетапно, без емоцій.

Докази мають величезне значення. Без них поліція не зможе внести дані до ЄРДР або кваліфікувати подію як кримінальне правопорушення. Саме тому важливо надати повний пакет підтверджень.

Чим раніше ви зберете матеріали, тим вищі шанси, що слідчий швидко встановить звʼязок між вашим описом події та доказами.

Як правильно викладати обставини шахрайства

Опис події — це серце вашої заяви. Поліцейський, який її читає, не був присутній на місці подій, тому текст повинен бути максимально зрозумілим. Пишіть так, ніби ви пояснюєте ситуацію людині, яка вперше чує цю історію.

Хронологія має бути логічною:

• де ви побачили оголошення;
• коли написали продавцю;
• які домовленості були досягнуті;
• коли ви здійснили оплату;
• коли продавець перестав виходити на зв’язок;
• яку шкоду вам завдано;
• що підтверджує ваші слова.

Пам’ятайте: поліція оцінює саме факти, а не ваші припущення. Не варто писати «мені здалося», «я думаю», «мені здається». Викладайте тільки те, що можна підтвердити.

Зразок правильно оформленої заяви

Зразок заяви в поліцію про шахрайство — це орієнтир, який допоможе вам оформити документ правильно та без лишніх юридичних термінів. Нижче наведено універсальний варіант, який можна адаптувати під свою ситуацію.

Начальнику відділення поліції №__  ГУНП у _______________________    Від: ПІБ _______________________  Адреса: ________________________  Телефон: _______________________  E-mail: _________________________    ЗАЯВА  про вчинення шахрайських дій    ___ (дата) приблизно о ___ годині я здійснив(ла) оплату   ___________________________ у сумі ______ грн за товар/послугу,   розміщені на сторінці ______________________________.    Після отримання коштів особа перестала виходити на зв’язок,   товар/послуга не були надані, що підтверджується:  — скріншотами переписки;  — банківською квитанцією;  — посиланням на профіль/оголошення.    На підставі ст. 214 КПК України прошу:  — внести відомості до ЄРДР;  — розпочати досудове розслідування;  — повідомити мене про прийняте рішення.    Дата: _____________      Підпис: _______________  

Що робити після подання заяви

Поліція зобов’язана зареєструвати вашу заяву та протягом 24 годин вирішити питання про внесення відомостей до ЄРДР. Якщо цього не сталося, ви маєте право оскаржити бездіяльність слідчого або дізнавача до прокуратури або слідчого судді.

Після внесення до ЄРДР призначається слідчий, який контактуватиме з вами, проводитиме допит, витребовуватиме документи й здійснюватиме інші процесуальні дії. Ви маєте право знати номер провадження, статус розгляду та рішення, які приймає слідчий.

У складних випадках або коли йдеться про значні суми, рекомендується залучити адвоката, який контролюватиме перебіг розслідування й допоможе формувати додаткові звернення або скарги.